Strategii
De la structuri de asigurare la planificare succesorală transfrontalieră — soluții construite pe logică fiduciară, nu pe produse standardizate.
Solicitați o analizăProtecția capitalului nu înseamnă imobilism. Înseamnă să identifici cu precizie riscurile reale — fiscale, juridice, de piață — și să construiești structuri care rezistă la tensiuni neprevăzute fără a bloca creșterea. La ConsultLandmark, fiecare strategie pornește de la o cartografiere completă a patrimoniului: active imobiliare, participații în companii, conturi de investiții, polițe de asigurare existente și obligații viitoare. Numai după această imagine completă propunem intervenții concrete.
Șase categorii de instrumente, combinate în funcție de profilul fiecărui client.
Polițele de asigurare de viață cu componentă de investiție (unit-linked) reprezintă unul dintre cele mai eficiente vehicule de protecție patrimonială din legislația românească. Activele plasate în aceste structuri beneficiază de protecție față de creditori și de transmitere directă către beneficiari, ocolind procedura succesorală clasică.
Reorganizarea participațiilor în companii prin intermediul unui holding corect constituit reduce expunerea personală a acționarilor, optimizează fluxurile de dividende și creează un vehicul clar de transmitere a controlului la generația următoare. Lucrăm cu firme de avocatură specializate în drept corporativ român și european.
Concentrarea tuturor activelor într-o singură jurisdicție este un risc în sine. Analizăm oportunitatea plasării unor active în vehicule reglementate în alte state membre UE — Luxembourg, Austria, Irlanda — fără a crea structuri opace sau agresive din punct de vedere fiscal.
Antreprenorii activi sunt constant expuși riscului de litigii comerciale. Structurăm separarea clară între patrimoniul personal și cel operațional, utilizând instrumente legale valide conform Codului Civil român și directivelor europene aplicabile.
Redactăm memorandumuri succesorale, coordonăm testamente și donații cu rezerve de uzufruct, și implementăm pachete de acțiuni cu drepturi diferențiate pentru a asigura continuitatea controlului familial asupra afacerilor, respectând în același timp drepturile rezervatarilor.
O structură de protecție nu este statică. Legislația se modifică, componența patrimoniului evoluează, iar situația familială se schimbă. ConsultLandmark oferă revizuiri anuale ale planului de protecție și notificări proactive atunci când apar modificări legislative relevante pentru structurile implementate.
Nu există un prag universal, dar în practică o strategie complexă devine rentabilă când patrimoniul total (imobile, participații, lichidități) depășește echivalentul a 200.000–300.000 EUR. Sub această valoare, recomandăm adesea soluții mai simple — o poliță unit-linked corect structurată sau un testament clar redactat — care oferă protecție semnificativă la costuri administrative reduse.
Da, absolut. Toate instrumentele pe care le recomandăm sunt legale, declarate și transparente față de autoritățile fiscale române și europene. Nu operăm cu structuri opace sau paradisuri fiscale. Optimizarea fiscală pe care o realizăm se încadrează strict în prevederile Codului Fiscal și ale directivelor UE anti-evaziune (ATAD I și II).
Depinde de complexitate. O restructurare simplă prin holding poate fi finalizată în 6–10 săptămâni. Un plan complet care include diversificare jurisdicțională, polițe de asigurare și planificare succesorală necesită de regulă 3–6 luni, cu etape clare și livrabile definite de comun acord la începutul mandatului.
Da, coordonarea cu profesioniști din domenii complementare este esențială. ConsultLandmark acționează ca orchestrator al echipei: coordonăm avocații, notarii și contabilii implicați, asigurând coerența strategiei de ansamblu. Clientul are un singur punct de contact principal, indiferent de câți specialiști lucrează în spate.
Revizuirile anuale incluse în mandatele noastre acoperă exact acest scenariu. Monitorizăm în permanență modificările legislative relevante — Codul Fiscal, Codul Civil, directivele UE — și notificăm clientul proactiv dacă o structură implementată necesită ajustare. Adaptabilitatea este parte integrantă a serviciului, nu un extra cu cost suplimentar.
„Holdingul familial pe care ConsultLandmark l-a coordonat în 2022 a simplificat dramatic structura noastră de business. Dividendele circulă mai eficient, iar copiii mei sunt deja acționari cu drepturi clare. Ce părea complicat a devenit, cu ghidajul potrivit, un proces logic și lipsit de stres.”
Mihaela Popa, fondatoare, grup hotelier Dolj
Contactați echipa noastră pentru o primă consultație confidențială. Venim pregătiți, nu cu un catalog de produse.
Solicitați o consultație